Política KYC y AML de Betroom24

La plataforma aplica KYC y AML para verificar la identidad de cada titular de la cuenta, prevenir el fraude y combatir delitos financieros. Estos procesos se integran en medidas de seguridad que favorecen un entorno de juego limpio.

• Garantía de juego limpio y condiciones equitativas
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta
• Transparencia en los procesos de verificación y control
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios en España
• Prevención y detección temprana de actividad sospechosa

Toda nueva persona usuaria debe completar la verificación de identidad antes de utilizar plenamente los servicios y realizar retiradas. La comprobación de identidad puede requerir envío de documentos a fin de validar datos personales.

• Documento de identidad con fotografía emitido por autoridad pública
• Justificante de domicilio reciente para confirmar la dirección
• Acreditación de titularidad del método de pago utilizado

Se implementan controles destinados a prevenir el blanqueo de capitales y cualquier uso ilícito del servicio, de acuerdo con la Ley 10/2010 y su Reglamento, y con obligaciones de reporte a SEPBLAC cuando corresponda.

• Monitorización de transacciones y de patrones de actividad
• Reglas automatizadas de detección y alertas sobre actividad sospechosa
• Diligencia debida reforzada en eventos o perfiles de mayor riesgo
• Revisión de operaciones inusuales, de gran importe o no coherentes con el perfil
• Asignación de puntuaciones de riesgo y revisiones periódicas
• Cribado de sanciones internacionales y verificación de PEP
• Comunicaciones y reportes a las autoridades cuando así lo exija la ley

Para respaldar el KYC y AML se aplican restricciones que protegen el entorno de uso y la integridad del sistema.

• Creación o uso de múltiples cuentas por una misma persona
• Presentación de documentos falsificados, alterados o sustraídos
• Intentos de blanqueo de capitales o canalización de fondos ilícitos
• Manipulación del sistema o de procesos de verificación
• Venta, cesión o compartición del acceso a la cuenta
• Uso de instrumentos de pago de terceros o sin titularidad demostrable
• Suplantación de identidad o datos personales incorrectos de forma deliberada

Las infracciones de esta política o la detección de conductas de riesgo generan acciones de control proporcionales y conforme a la normativa vigente.

La cuenta podrá ser suspendida temporal o definitivamente, los fondos vinculados a actividad sospechosa podrán ser inmovilizados o incautados, las apuestas o ganancias podrán ser anuladas, y se podrá informar a las autoridades competentes cuando proceda.

Cada titular de la cuenta debe proporcionar datos personales exactos y actualizados, y completar la verificación de identidad en los plazos indicados. Es obligatorio responder a solicitudes de información adicional y facilitar el envío de documentos cuando sea necesario para el identity check. Solo se deben utilizar métodos de pago de los que la persona sea titular y pueda demostrar su propiedad.

Se debe notificar de forma inmediata cualquier actividad sospechosa observada en la cuenta para reforzar la protección de la cuenta y las medidas de seguridad. Estas obligaciones se integran en la política de juego responsable y en los requisitos regulatorios aplicables en España.

La entidad promueve el juego limpio y la transparencia para proteger a las personas usuarias y mantener un entorno seguro. Las prácticas de control y monitorización buscan prevenir abusos, garantizar igualdad de condiciones y cumplir las obligaciones de reporte.

• Cumplimiento estricto de estándares de KYC/AML
• Confidencialidad y protección de datos personales conforme a RGPD y LOPDGDD
• Monitorización continua para detectar actividad sospechosa
• Prevención de manipulación y conductas desleales
• Soporte al usuario en cuestiones de seguridad y verificación
• Responsabilidad compartida entre plataforma y personas usuarias
• Igualdad de condiciones y trato para todas las cuentas